Logiciel CRM pour agents d’assurance en tant qu’environnement de suivi des actifs de prêts

À propos du client

Notre client est une société nationale de financement de primes d’assurance forte de plus de 20 ans d’expertise dans le secteur. L’entreprise fournit des financements pour les assurances biens et responsabilités via un large réseau d’agents. Agissant en tant que prestataire direct, elle couvre les coûts initiaux des polices d’assurance auprès des assureurs, tandis que les emprunteurs assurés remboursent le capital et les intérêts à la société de financement de primes.

Le client utilise le logiciel FinancePro de Vertafore pour établir des devis, financer et gérer les contrats de financement de primes. De plus, il sert de source de financement pour d’autres sociétés de financement de primes (« clients emprunteurs »), leur permettant de gérer des portefeuilles, d’accéder quotidiennement à la disponibilité de la base d’emprunt (BBA) et d’obtenir de meilleurs taux d’avance que la plupart des banques. Ils avaient besoin de services de développement de CRM pour l’industrie de l’assurance.

Défi commercial

Le projet nécessitait une connaissance approfondie du secteur financier et une compréhension des workflows spécifiques au financement de primes dans leur recherche de services de développement de CRM pour l’industrie de l’assurance.

Une grande base de données tierce (FinancePro) devait être intégrée de manière sécurisée dans le CRM pour l’industrie de l’assurance, garantissant un échange de données stable au quotidien.

Le client avait besoin d’un environnement complet de suivi des actifs de prêts, combinant automatisation, reporting et fonctionnalités de gestion de prêts — un CRM complet pour les agents d’assurance.

Processus

Elinext, dans le cadre de ses services de développement logiciel sur mesure, a travaillé en étroite collaboration avec le client pour concevoir et mettre en œuvre une solution personnalisée de suivi des actifs de prêts.

Montée en compétences

Nos ingénieurs ont rapidement assimilé les subtilités du métier du financement de primes grâce à la recherche et à de nombreuses sessions de clarification avec le client.

Intégration pour CRM pour agents d’assurance

Notre équipe a établi une connexion sécurisée via VPN à FinancePro, permettant une synchronisation automatique quotidienne des données.

Développement de modules pour CRM pour agents d’assurance

Nos ingénieurs ont créé un mélange de modules personnalisés et adapté des modules existants issus de notre projet interne EliCRM Admin Dashboard (par exemple, gestion des utilisateurs et rôles, éditeur de listes déroulantes, gestion des modules, gestion des vues, champs d’entité, éditeur de langues, visualiseur de logs, paramètres hôtes).

Personnalisation

L’équipe a implémenté des modules spécialisés liés aux prêts pour l’importation des données clients, l’accès au portail en ligne, le calcul de la base d’emprunt, la maintenance des prêts et le suivi des transactions.

Ensemble de fonctionnalités

Nos ingénieurs ont développé des fonctionnalités avancées telles que la comptabilité, les contrôles de parité, les limites de concentration, le check-in des garanties et un reporting complet.

Aperçu du produit final

Le projet d’environnement de suivi des actifs de prêts a été lancé afin de répondre aux besoins complexes d’une société nationale de financement de primes avec plus de vingt ans d’expertise. Ils avaient besoin d’un CRM pour agents d’assurance. La solution devait combiner un accès en ligne sécurisé pour les clients emprunteurs, des outils puissants d’intégration de données, des capacités avancées de gestion des prêts et des transactions, ainsi que des mécanismes de contrôle axés sur la conformité. Elinext a été choisi pour concevoir et livrer un système complet qui non seulement remplace les workflows manuels, mais améliore aussi l’efficacité, la précision et la fiabilité tout au long du cycle de vie de la gestion des prêts du client. Le CRM pour l’industrie de l’assurance comprenait les modules suivants:

Intégration des données clients emprunteurs

• Les importations automatisées des données clients emprunteurs sont effectuées quotidiennement à partir de plusieurs sources, dont FinancePro, PBS et des feuilles Excel.
• Cela garantit l’exactitude et la cohérence des informations financières, éliminant les erreurs et retards manuels.

Portail en ligne pour clients emprunteurs

• Offre un accès sécurisé et basé sur les rôles pour que les clients emprunteurs puissent consulter leurs portefeuilles et fonds disponibles.
• Améliore la transparence en permettant aux clients de suivre les statuts des prêts en temps réel, avec des permissions pour la connexion, la consultation et la modification.

Calcul quotidien de la BBA

• Automatise le calcul quotidien de la disponibilité de la base d’emprunt (BBA).
• Offre aux prêteurs et aux clients emprunteurs une visibilité immédiate des fonds disponibles, améliorant la planification financière et la prise de décision.

Maintenance des prêts

• Permet la gestion des montants d’engagement, des taux d’avance, des marges d’intérêt, des pénalités de remboursement anticipé, des frais et des dates d’échéance.
• Centralise toutes les activités de maintenance des prêts pour offrir une visibilité complète du portefeuille.

Suivi des transactions

• Surveille et enregistre tous types de transactions, y compris virements, dépôts, transferts, ajustements et frais.
• Crée un audit trail complet, améliorant la précision des réconciliations et des rapports de conformité.

Modules bancaires et comptables

• Intègre la gestion des comptes bancaires avec des fonctionnalités comptables détaillées, incluant les écritures de journal et les comptes de régularisation.
• Supporte les créances, le suivi des flux de trésorerie et la gestion des frais, assurant des opérations financières fluides.

Contrôles avancés

• Le CRM pour l’industrie de l’assurance applique des contrôles d’inéligibilité de parité pour identifier les contrats non financés, annulés ou non conformes.
• Le CRM pour l’industrie de l’assurance impose des limites de concentration pour les assureurs et portefeuilles, basées sur les notations AM Best et les paramètres de risque.
• Le CRM pour l’industrie de l’assurance fait respecter les exigences de soumission de garanties, assurant la conformité et réduisant le risque de défaut.

Effets commerciaux pour le client